DIARIO PUERTO PLATA.-El presidente ejecutivo del Banco de Reservas, Leonardo Aguilera, afirmó que las políticas de cumplimiento deben estar integradas a las diferentes áreas de negocio de las entidades financieras, como parte de una gestión responsable que contribuya a preservar la estabilidad y sostenibilidad del sistema.
El planteamiento fue realizado durante el panel “La prevención del lavado de activos como pilar de la cultura de cumplimiento: una mirada estratégica desde la alta gerencia”, desarrollado como parte del 4.º Congreso de Prevención del Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo, organizado por Banreservas.
En el encuentro, Aguilera compartió escenario con Steven Puig, presidente del Banco BHD, para analizar los desafíos que enfrenta el sector financiero en materia de prevención del lavado de activos y fortalecimiento de la cultura de cumplimiento.
Durante su intervención, Aguilera señaló que el cumplimiento representa uno de los pilares fundamentales de la gestión bancaria y que debe abordarse desde una perspectiva ética, vinculada a las decisiones comerciales y orientada a promover una banca transparente y sostenible.
“Cada quien que esté en el sistema financiero, o en cualquier sistema, lo primero que debe ser es íntegro, porque una persona íntegra consigo misma lo va a hacer para con los demás”, expresó el ejecutivo.
Aguilera también abordó los principales riesgos que enfrenta actualmente el sector financiero y destacó la tecnología y la ciberseguridad como áreas estratégicas dentro de su gestión.
Explicó que estos esfuerzos buscan proteger los datos de los clientes y, al mismo tiempo, garantizar que los usuarios puedan acceder a servicios financieros de manera segura y eficiente.
Asimismo, resaltó la importancia del ejemplo que deben ofrecer quienes ocupan posiciones de liderazgo dentro de las instituciones, al considerar que la cultura de cumplimiento debe ser asumida en todos los niveles de una organización.
En ese sentido, sostuvo que cada departamento debe conocer y aplicar correctamente las normas, procedimientos y controles establecidos para prevenir riesgos.
Cumplimiento desde la alta gerencia
Por su parte, Steven Puig consideró que los riesgos relacionados con el cumplimiento deben ser manejados desde los niveles más altos de las organizaciones, debido a las consecuencias que pueden generar para la sociedad y para el sistema financiero dominicano.
Al abordar la relación entre los objetivos comerciales y la prevención del lavado de activos, Puig señaló que las actividades de negocio deben desarrollarse de acuerdo con el propósito de cada institución, procurando que el cumplimiento de las metas comerciales esté acompañado de la aplicación del debido proceso en cada operación.
El panel sirvió como cierre del 4.º Congreso de Prevención del Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo, una jornada que incluyó dos conferencias y cuatro paneles con la participación de representantes de instituciones públicas y privadas, organismos reguladores y especialistas en prevención de delitos financieros.
Entre los temas tratados durante las conferencias estuvieron “Evaluación nacional de riesgos: tendencias y desafíos de cara a la próxima ronda del GAFI” y “Tipologías emergentes, riesgos y amenazas que marcarán el panorama PLAFT en 2026”.
Los demás paneles abordaron asuntos relacionados con el riesgo fronterizo y sus efectos sobre el sistema financiero, los conocimientos necesarios para fortalecer la prevención del lavado de activos y las nuevas estrategias para enfrentar este delito mediante la aplicación de la Ley de Extinción de Dominio.
En la jornada participaron el ministro de Hacienda, Magín Díaz; el procurador adjunto del Ministerio Público y director general de Persecución, Wilson Camacho; autoridades y representantes de organismos supervisores y reguladores, especialistas en la materia, además de miembros del Consejo de Directores y altos ejecutivos de Banreservas.
Con esta cuarta edición del congreso, el Banco de Reservas procura impulsar el intercambio de experiencias y conocimientos, fortalecer la cooperación entre los diferentes sectores vinculados a la prevención del lavado de activos y contribuir al desarrollo de instituciones financieras más seguras, transparentes y confiables.
